Roshan-এর সঙ্গে কাজ করার চারটি উপায়।
এককালীন পরিকল্পনা থেকে শুরু করে আপনার স্টক পোর্টফোলিও নিয়ে দীর্ঘমেয়াদি অংশীদারত্ব পর্যন্ত। প্রতিটি পরিষেবা Roshan নিজেই দেন।
আপনার অর্থের উদ্দেশ্য কী, তার স্পষ্ট ছবি।
বেশিরভাগ পোর্টফোলিও গড়ে ওঠে পরিকল্পনা ছাড়াই: এখানে একটি ফান্ড, ওখানে একটি সম্পত্তি, পুরোনো কোনো অ্যাকাউন্ট যার খোঁজ কেউ রাখে না। আর্থিক পরিকল্পনা আপনার সমস্ত সম্পদকে আপনার কাঙ্ক্ষিত জীবনের সঙ্গে মিলিয়ে দেয়, যাতে প্রতিটি বিনিয়োগের একটি নির্দিষ্ট ভূমিকা থাকে।
আপনি যা পাবেন
- একটি ইনভেস্টমেন্ট পোর্টফোলিও স্টেটমেন্ট, যেখানে লেখা থাকে আপনার কী আছে, কেন আছে এবং তা কীভাবে পরিচালিত হওয়া উচিত
- লাইফস্টাইল প্ল্যানিং, যা আপনার খরচ, লক্ষ্য ও সময়সীমাকে পোর্টফোলিওর সঙ্গে যুক্ত করে
- Roshan-এর দশ ঘণ্টা সময়, পরামর্শ সেশন ও ফলো-আপের মধ্যে ভাগ করা
- পরিকল্পনা সময়োপযোগী রাখতে বছরে একবার পর্যালোচনার সুপারিশ
সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে একটি দ্বিতীয় মতামত।
কিছু সিদ্ধান্তে এমন কারও স্বাধীন মতামত প্রয়োজন, যাঁর আপনার কাছে বিক্রি করার কিছু নেই। বিনিয়োগ পরামর্শ পরিষেবায় আপনার সামনে থাকা নির্দিষ্ট প্রশ্নটি নিয়ে আপনি সরাসরি Roshan-এর সঙ্গে কথা বলতে পারেন।
আপনি যা পাবেন
- নির্দিষ্ট বিনিয়োগ সিদ্ধান্তে স্বাধীন পরামর্শ
- ফান্ড বাছাই ও ম্যানেজারদের তুলনায় সহায়তা
- আপনার সামনে থাকা বিনিয়োগ বিকল্পগুলোর সুসংগঠিত মূল্যায়ন
- ঘণ্টাভিত্তিক, নমনীয় ব্যবস্থা, দীর্ঘমেয়াদি কোনো বাধ্যবাধকতা ছাড়াই
প্রাতিষ্ঠানিক মানের স্টক রিসার্চ, আপনার পোর্টফোলিওর জন্য।
দুই দশকে Roshan 2,100-এর বেশি কোম্পানির সঙ্গে সাক্ষাৎ করেছেন এবং সেগুলো বিশ্লেষণ করেছেন। স্টক বাছাইয়ে সহায়তা পরিষেবা সেই গবেষণা পদ্ধতিকে আপনার পোর্টফোলিওর কাজে লাগায়, সঙ্গে থাকে Roshan Research এবং স্বয়ং Roshan-এর সঙ্গে নিয়মিত যোগাযোগের সুযোগ।
আপনি যা পাবেন
- আপনার পোর্টফোলিও অনুযায়ী নিয়মিত স্টক বাছাইয়ের পরামর্শ
- Roshan Research ব্যবহারের সুযোগ: কোম্পানি নোট, বিনিয়োগ আইডিয়া ও পোর্টফোলিও ভাবনা
- বিশ্বজুড়ে বটম-আপ কভারেজ, বিশেষ গুরুত্ব যুক্তরাষ্ট্র, চীন ও ভারতে
- যিনি গবেষণা করেন, সরাসরি তাঁর সঙ্গেই আলোচনা
- যেসব ক্লায়েন্টের মূল সম্পর্ক এই পরিষেবায়, তাঁদের অন্যান্য সম্পদের জন্য পোর্টফোলিও পরামর্শ অন্তর্ভুক্ত
Roshan Classic
বেশি রিটার্নের লক্ষ্য, যেখানে বেশি ভোলাটিলিটি এবং বার্ষিক ফলাফলের বড় তারতম্য মেনে নেওয়া হয়।
Roshan Conservative
কম ভোলাটিলিটির লক্ষ্য এবং ফলাফলের তারতম্য তুলনামূলক কম।
আপনার সমস্ত সম্পদের একটি সামগ্রিক চিত্র।
সম্পদ সাধারণত এক জায়গায় থাকে না। পোর্টফোলিও পরামর্শ আপনার স্টক পোর্টফোলিওর বাইরের সম্পদগুলোকে একজন অভিজ্ঞ মানুষের চোখে একসঙ্গে দেখে, যাতে সব মিলিয়ে সমগ্রের মূল্য আলাদা আলাদা অংশের যোগফলের চেয়ে বেশি হয়।
আপনি যা পাবেন
- বন্ড, প্রাইভেট ইকুইটি ফান্ড, হেজ ফান্ড ও সরাসরি বিনিয়োগ জুড়ে একটি সমন্বিত পরামর্শ কাঠামো
- ব্যাংকার ও ম্যানেজাররা যা প্রস্তাব করছেন, তার স্বাধীন মূল্যায়ন
- CIO পর্যায়ের অ্যাসেট অ্যালোকেশন ভাবনা
- আপনার লিকুইড সম্পদের বেশিরভাগ স্টক বাছাইয়ে সহায়তা পরিষেবায় থাকলে, ছোটখাটো বা মাঝেমধ্যের প্রশ্নের ক্ষেত্রে এটি বিনামূল্যে দেওয়া হয়
চারটি ধাপ। আগে বুঝুন, তারপর ঠিক করুন কতদূর এগোবেন।
নিয়ন্ত্রণ আপনার হাতেই থাকে। আমরা আগে বোঝাপড়া তৈরি করি, পদ্ধতিটি দেখাই, ম্যান্ডেট নির্ধারণ করি, তারপর ভেবেচিন্তে শুরু করি।
আপনার পোর্টফোলিও বুঝুন
আপনি যা দেন
- সাম্প্রতিক স্টেটমেন্ট বা হোল্ডিংসের তালিকা
- নগদ অর্থের প্রয়োজন, লক্ষ্য ও প্রধান উদ্বেগ
- কর, লিকুইডিটি বা বিনিয়োগ সংক্রান্ত বিধিনিষেধ
আপনি যা পান
- একটি সমন্বিত পোর্টফোলিও ম্যাপ
- প্রধান ঝুঁকি, কনসেন্ট্রেশন ও ঘাটতি
- অগ্রাধিকারের প্রশ্ন ও সুযোগ
আমাদের চিন্তার ধরন দেখুন
আপনি যা দেন
- আপনার ভালোভাবে চেনা একটি বা দুটি পজিশন
- এই মুহূর্তের একটি বিনিয়োগ প্রশ্ন
আপনি যা পান
- একটি চলমান বিনিয়োগ কেস: ভ্যালু, ডাউনসাইড ও ক্যাটালিস্ট
- নমুনা পোর্টফোলিও রিপোর্টিং
- বিনিয়োগের ধরন আপনার সঙ্গে মেলে কি না, তার স্পষ্ট ধারণা
আপনার ম্যান্ডেট তৈরি করুন
আপনি যা দেন
- রিটার্নের লক্ষ্য ও সময়সীমা
- ড্রডাউন ও কনসেন্ট্রেশন কতটা মেনে নিতে পারেন
- নগদ, কর, অপশন ও লিভারেজ নিয়ে আপনার পছন্দ
আপনি যা পান
- Classic, Conservative অথবা আপনার জন্য বিশেষভাবে তৈরি ম্যান্ডেট
- পোর্টফোলিওর সীমারেখা ও বেঞ্চমার্ক পদ্ধতি
- কর বিবেচনায় রেখে ট্রানজিশন পরিকল্পনা
একটি অংশ দিয়ে শুরু করুন
আপনি যা দেন
- যে অ্যাকাউন্ট বা অংশ দিয়ে শুরু করবেন
- কাস্টোডিয়ান অ্যাক্সেস, কস্ট বেসিস ও কর সংক্রান্ত তথ্য
- নিকট ভবিষ্যতে ট্রান্সফার বা উত্তোলনের প্রয়োজন
আপনি যা পান
- প্রথম দিনের পোর্টফোলিও বেসলাইন
- বাস্তবায়নের রোডম্যাপ
- নিয়মিত রিপোর্টিং ও 90 দিন অন্তর পর্যালোচনা
শুধুমাত্র আলোচনার উদ্দেশ্যে। পরিষেবা ক্লায়েন্টের যোগ্যতা, জুরিসডিকশন ও প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক বিধিবিধান সাপেক্ষ।
পোর্টফোলিওর বাইরেও সহায়তা খুঁজছেন?
ফ্যামিলি অফিসের জন্য মিডল অফিস সহায়তা, এবং নিবন্ধিত দাতব্য সংস্থার জন্য প্রো বোনো বিনিয়োগ পরামর্শ।
Roshan প্রতি বছর অল্প কয়েকটি নতুন পরিবারকে ক্লায়েন্ট হিসেবে গ্রহণ করেন, সরাসরি যোগাযোগের ভিত্তিতে। তাঁকে লিখুন