Roshan के साथ काम करने के चार तरीक़े।
एक बार के प्लान से लेकर आपके स्टॉक पोर्टफ़ोलियो पर निरंतर साझेदारी तक। हर सेवा Roshan स्वयं देते हैं।
स्पष्ट तस्वीर: आपका धन किस काम के लिए है।
ज़्यादातर पोर्टफ़ोलियो बिना किसी योजना के बनते चले जाते हैं: यहाँ एक फ़ंड, वहाँ एक प्रॉपर्टी, और कोई पुराना खाता जिस पर किसी की नज़र नहीं जाती। फ़ाइनेंशियल प्लान आपकी हर संपत्ति को उस जीवन से जोड़ता है जो आप जीना चाहते हैं, ताकि हर निवेश की अपनी एक भूमिका हो।
आपको क्या मिलता है
- इन्वेस्टमेंट पोर्टफ़ोलियो स्टेटमेंट, जो बताता है कि आपके पास क्या है, क्यों है और उसका प्रबंधन कैसे होना चाहिए
- लाइफ़स्टाइल प्लानिंग, जो आपके ख़र्च, लक्ष्यों और निवेश अवधि को पोर्टफ़ोलियो से जोड़ती है
- Roshan के साथ दस घंटे, परामर्श सत्रों और फ़ॉलो-अप में बँटे हुए
- प्लान को अप-टू-डेट रखने के लिए सालाना समीक्षा का सुझाव
निर्णय लेने से पहले दूसरी राय।
कुछ निर्णयों पर ऐसे व्यक्ति की स्वतंत्र राय ज़रूरी होती है जिसे आपको कुछ बेचना नहीं है। निवेश परामर्श में आप अपने सामने खड़े ख़ास सवाल पर सीधे Roshan से बात करते हैं।
आपको क्या मिलता है
- ख़ास निवेश निर्णयों पर स्वतंत्र सलाह
- फ़ंड चुनने और मैनेजरों की तुलना करने में सहायता
- आपके सामने मौजूद निवेश विकल्पों का व्यवस्थित मूल्यांकन
- घंटे के हिसाब से लचीली व्यवस्था, लंबी अवधि की कोई बाध्यता नहीं
संस्थागत स्तर की स्टॉक रिसर्च, आपके पोर्टफ़ोलियो की सेवा में।
Roshan ने दो दशकों में 2,100 से अधिक कंपनियों से मुलाक़ात की है और उनका अध्ययन किया है। स्टॉक सिलेक्शन सपोर्ट उसी रिसर्च प्रक्रिया को आपके पोर्टफ़ोलियो के काम में लाता है, और साथ में Roshan Research तथा स्वयं Roshan तक निरंतर पहुँच देता है।
आपको क्या मिलता है
- आपके पोर्टफ़ोलियो के अनुरूप निरंतर स्टॉक सिलेक्शन परामर्श
- Roshan Research तक पहुँच: कंपनी नोट्स, निवेश आइडिया और पोर्टफ़ोलियो पर सोच
- ग्लोबल, बॉटम-अप कवरेज, जिसमें मुख्य ध्यान अमेरिका, चीन और भारत पर है
- रिसर्च करने वाले व्यक्ति से सीधी बातचीत
- जिन क्लाइंट का मुख्य संबंध इसी सेवा से है, उनके लिए अन्य संपत्तियों पर पोर्टफ़ोलियो परामर्श शामिल है
Roshan Classic
ऊँचे रिटर्न का लक्ष्य, जिसमें अधिक वोलैटिलिटी और सालाना नतीजों का बड़ा दायरा स्वीकार किया जाता है।
Roshan Conservative
कम वोलैटिलिटी का लक्ष्य और नतीजों का सीमित दायरा।
आपकी समूची संपत्ति पर एक समग्र नज़र।
संपत्ति शायद ही कभी एक ही जगह होती है। पोर्टफ़ोलियो परामर्श आपको उन संपत्तियों पर एक अनुभवी, एकीकृत नज़र देता है जो आपके स्टॉक पोर्टफ़ोलियो से बाहर हैं, ताकि पूरा पोर्टफ़ोलियो अपने हिस्सों के जोड़ से कहीं अधिक साबित हो।
आपको क्या मिलता है
- बॉन्ड, प्राइवेट इक्विटी फ़ंड, हेज फ़ंड और डायरेक्ट निवेशों को एक साथ समेटने वाला परामर्श
- बैंकरों और मैनेजरों के प्रस्तावों पर स्वतंत्र राय
- CIO स्तर की एसेट एलोकेशन सोच
- यदि आपकी अधिकांश लिक्विड संपत्ति स्टॉक सिलेक्शन सपोर्ट में है, तो छोटे-मोटे या कभी-कभार के प्रश्नों के लिए यह सेवा बिना शुल्क दी जाती है
चार चरण। पहले समझें, फिर तय करें कि कितना आगे बढ़ना है।
नियंत्रण आपके हाथ में रहता है। पहले हम आपकी स्थिति समझते हैं, फिर अपनी प्रक्रिया दिखाते हैं, मैंडेट तय करते हैं और उसके बाद सोच-समझकर शुरुआत करते हैं।
आपके पोर्टफ़ोलियो की समझ
आप क्या साझा करते हैं
- हाल के स्टेटमेंट या होल्डिंग्स की सूची
- नक़दी की ज़रूरतें, उद्देश्य और प्रमुख चिंताएँ
- टैक्स, लिक्विडिटी या निवेश संबंधी प्रतिबंध
आपको क्या मिलता है
- पूरे पोर्टफ़ोलियो का समेकित नक़्शा
- प्रमुख जोखिम, कंसन्ट्रेशन और कमियाँ
- प्राथमिकता वाले प्रश्न और अवसर
देखें कि हम कैसे सोचते हैं
आप क्या साझा करते हैं
- एक या दो पोज़िशन जिन्हें आप अच्छी तरह जानते हैं
- निवेश से जुड़ा एक मौजूदा प्रश्न
आपको क्या मिलता है
- लाइव निवेश केस: वैल्यू, डाउनसाइड और कैटेलिस्ट
- पोर्टफ़ोलियो रिपोर्टिंग का नमूना
- यह स्पष्ट समझ कि हमारी निवेश शैली आपके अनुकूल है या नहीं
अपना मैंडेट तय करें
आप क्या साझा करते हैं
- रिटर्न का लक्ष्य और निवेश अवधि
- ड्रॉडाउन और कंसन्ट्रेशन को लेकर आपकी सहजता
- नक़दी, टैक्स, ऑप्शंस और लीवरेज संबंधी प्राथमिकताएँ
आपको क्या मिलता है
- Classic, Conservative या आपके अनुरूप बनाया गया मैंडेट
- पोर्टफ़ोलियो की सीमाएँ (guardrails) और बेंचमार्क का तरीक़ा
- टैक्स को ध्यान में रखकर बनाया गया ट्रांज़िशन प्लान
एक हिस्से से शुरुआत करें
आप क्या साझा करते हैं
- वह खाता या हिस्सा जिससे शुरुआत करनी है
- कस्टोडियन एक्सेस, कॉस्ट बेसिस और टैक्स डेटा
- निकट भविष्य में ट्रांसफ़र या निकासी की ज़रूरतें
आपको क्या मिलता है
- पहले दिन की पोर्टफ़ोलियो बेसलाइन
- अमल का रोडमैप
- नियमित रिपोर्टिंग और हर 90 दिन पर समीक्षा
केवल चर्चा के लिए। सेवाएँ क्लाइंट की पात्रता, क्षेत्राधिकार और लागू नियामकीय आवश्यकताओं के अधीन हैं।
क्या आपको पोर्टफ़ोलियो से आगे भी सपोर्ट चाहिए?
फ़ैमिली ऑफ़िस के लिए मिडिल ऑफ़िस सपोर्ट, और पंजीकृत धर्मार्थ संस्थाओं के लिए निःशुल्क (pro bono) निवेश परामर्श।
Roshan हर वर्ष कुछ ही नए परिवारों के साथ काम शुरू करते हैं, और वह भी सीधे संपर्क करने पर। उन्हें लिखें