Quatre façons de travailler avec Roshan.
Du plan ponctuel au partenariat dans la durée sur votre portefeuille d’actions. Chaque service est assuré par Roshan en personne.
Savoir précisément à quoi sert votre argent.
La plupart des portefeuilles se constituent au gré des circonstances : un fonds ici, un bien immobilier là, un ancien compte que personne ne regarde plus. Un Plan financier relie tout ce que vous possédez à la vie que vous souhaitez mener, afin que chaque investissement ait un rôle précis.
Ce que vous recevez
- Un Investment Portfolio Statement, document qui expose ce que vous détenez, pourquoi vous le détenez et comment le gérer
- Une planification de votre train de vie, qui relie vos dépenses, vos objectifs et vos horizons de placement au portefeuille
- Dix heures avec Roshan, réparties entre séances de conseil et points de suivi
- Un point annuel, recommandé pour maintenir le plan à jour
Un second avis avant de vous engager.
Certaines décisions méritent le regard indépendant de quelqu’un qui n’a rien à vous vendre. Le Conseil en investissement vous donne un accès direct à Roshan sur la question précise qui se pose à vous.
Ce que vous recevez
- Un avis indépendant sur des décisions d’investissement précises
- Une aide à la sélection de fonds et à la comparaison de gérants
- Une évaluation structurée des options d’investissement qui s’offrent à vous
- Une collaboration souple, facturée à l’heure, sans engagement de durée
Une recherche actions de niveau institutionnel, au service de votre portefeuille.
En vingt ans, Roshan a rencontré et étudié plus de 2 100 entreprises. La Sélection de titres met ce processus de recherche au service de votre portefeuille, avec un accès continu à Roshan Research et à Roshan lui-même.
Ce que vous recevez
- Un conseil continu en sélection de titres, adapté à votre portefeuille
- L’accès à Roshan Research : notes d’analyse sur les sociétés, idées d’investissement et réflexions sur le portefeuille
- Une couverture mondiale, bottom-up, centrée sur les États-Unis, la Chine et l’Inde
- Des échanges directs avec la personne qui mène la recherche
- Le Conseil en portefeuille sur vos autres actifs, inclus pour les clients dont ce service constitue la relation principale
Roshan Classic
Un objectif de rendement plus élevé, au prix d’une volatilité plus forte et d’une plus grande dispersion des performances annuelles.
Roshan Conservative
Un objectif de volatilité plus faible et une dispersion plus resserrée des performances.
Une vue d’ensemble de tout votre patrimoine.
Un patrimoine est rarement logé en un seul endroit. Le Conseil en portefeuille vous offre un regard unique et expérimenté sur les actifs détenus en dehors de votre portefeuille d’actions, pour que le tout soit supérieur à la somme des parties.
Ce que vous recevez
- Un conseil transversal couvrant obligations, fonds de private equity, hedge funds et investissements directs
- Une lecture indépendante de ce que proposent banquiers et gérants
- Une réflexion sur l’allocation d’actifs de niveau CIO
- Proposé à titre gracieux pour les demandes mineures ou ponctuelles lorsque l’essentiel de votre patrimoine liquide relève de la Sélection de titres
Quatre étapes. Comprendre d’abord, puis décider jusqu’où aller.
Vous gardez la main. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vous montrons notre méthode, définissons le mandat, puis démarrons posément.
Comprendre votre portefeuille
Vous nous transmettez
- Des relevés récents ou une liste de positions
- Besoins de liquidités, objectifs et principales préoccupations
- Contraintes fiscales, de liquidité ou d’investissement
Vous recevez
- Une cartographie consolidée du portefeuille
- Principaux risques, concentrations et lacunes
- Questions prioritaires et opportunités
Découvrir notre raisonnement
Vous nous transmettez
- Une ou deux positions que vous connaissez bien
- Une question d’investissement actuelle
Vous recevez
- Un cas d’investissement d’actualité : valeur, risque de baisse et catalyseurs
- Un exemple de reporting de portefeuille
- Une idée claire de l’adéquation avec notre style d’investissement
Définir votre mandat
Vous nous transmettez
- Objectif de rendement et horizon de placement
- Tolérance aux drawdowns et à la concentration
- Préférences en matière de liquidités, de fiscalité, d’options et de levier
Vous recevez
- Un mandat Classic, Conservative ou sur mesure
- Des garde-fous pour le portefeuille et une approche en matière d’indice de référence
- Un plan de transition tenant compte de la fiscalité
Commencer par une partie du patrimoine
Vous nous transmettez
- Le compte ou la partie du patrimoine par lesquels commencer
- Accès au dépositaire, prix de revient et données fiscales
- Besoins de transfert ou de retrait à court terme
Vous recevez
- Une photographie du portefeuille au jour zéro
- Une feuille de route de mise en œuvre
- Un reporting régulier et une revue tous les 90 jours
Présenté à titre de base de discussion uniquement. Les services sont proposés sous réserve de l’éligibilité du client, de sa juridiction et des exigences réglementaires applicables.
Besoin d’un accompagnement au-delà du portefeuille ?
Support middle office pour les family offices, et conseil en investissement pro bono pour les organisations caritatives enregistrées.
Roshan accueille chaque année un petit nombre de nouvelles familles, qui le contactent directement. Lui écrire