أربع طرق للعمل مع Roshan.
من خطة تُعد مرة واحدة إلى شراكة مستمرة في محفظة أسهمكم. يقدم Roshan كل خدمة بنفسه.
صورة واضحة لما تريدونه من أموالكم.
تنمو معظم المحافظ بالمصادفة: صندوق هنا، وعقار هناك، وحساب قديم لا يلتفت إليه أحد. تربط الخطة المالية كل ما تملكون بالحياة التي تطمحون إليها، ليكون لكل استثمار دور يؤديه.
ما تحصلون عليه
- بيان للمحفظة الاستثمارية يوضح ما تملكون، ولماذا تملكونه، وكيف ينبغي أن يُدار
- تخطيط لنمط الحياة يربط إنفاقكم وأهدافكم وآفاقكم الزمنية بالمحفظة
- عشر ساعات من وقت Roshan، موزعة بين جلسات استشارية ومتابعات
- مراجعة سنوية مقترحة لإبقاء الخطة محدَّثة
رأي ثانٍ قبل اتخاذ القرار.
بعض القرارات تستحق رأياً مستقلاً من شخص ليس لديه ما يبيعه لكم. تتيح لكم الاستشارات الاستثمارية التواصل المباشر مع Roshan بشأن المسألة المحددة المطروحة أمامكم.
ما تحصلون عليه
- مشورة مستقلة بشأن قرارات استثمارية محددة
- مساعدة في اختيار الصناديق والمقارنة بين مديريها
- تقييم منهجي للخيارات الاستثمارية المطروحة أمامكم
- تعاقد مرن بالساعة، من دون التزام طويل الأجل
أبحاث أسهم بمستوى مؤسسي، في خدمة محفظتكم.
التقى Roshan بإدارات أكثر من 2,100 شركة ودرسها على مدى عقدين. يضع دعم اختيار الأسهم هذه المنهجية البحثية في خدمة محفظتكم، مع اطلاع مستمر على Roshan Research وتواصل مباشر مع Roshan نفسه.
ما تحصلون عليه
- استشارات مستمرة في اختيار الأسهم مصممة بما يناسب محفظتكم
- الاطلاع على Roshan Research: مذكرات عن الشركات، وأفكار استثمارية، ورؤى حول المحافظ
- تغطية عالمية بمنهج الانتقاء من القاعدة إلى القمة (bottom-up)، مع تركيز على الولايات المتحدة والصين والهند
- حوارات مباشرة مع من يجري البحث بنفسه
- تشمل الخدمة استشارات المحافظ لأصولكم الأخرى إذا كانت علاقتكم الرئيسية معنا ضمن هذه الخدمة
Roshan Classic
هدف عائد أعلى، مع قبول تقلبات أكبر ونطاق أوسع للنتائج السنوية.
Roshan Conservative
هدف تقلبات أدنى ونطاق أضيق للنتائج.
نظرة واحدة شاملة على كل ما تملكون.
قلّما تستقر الثروة في مكان واحد. تمنحكم استشارات المحافظ نظرة واحدة متمرسة على الأصول الواقعة خارج محفظة أسهمكم، ليكون المجموع أكبر من أجزائه.
ما تحصلون عليه
- مظلة استشارية تشمل السندات وصناديق الملكية الخاصة وصناديق التحوط والاستثمارات المباشرة
- قراءة مستقلة لما يقترحه المصرفيون ومديرو الأصول
- رؤية لتوزيع الأصول بمستوى الرئيس التنفيذي للاستثمار (CIO)
- تُقدَّم مجاناً للاستفسارات البسيطة أو العرضية حين يكون معظم ثروتكم السائلة ضمن خدمة دعم اختيار الأسهم
أربع خطوات. افهموا أولاً، ثم قرروا إلى أي مدى تمضون.
القرار يبقى بأيديكم. نبني الفهم، ونعرض منهجنا، ونحدد التفويض، ثم نبدأ بتأنٍّ.
فهم محفظتكم
ما تقدمونه
- أحدث الكشوف أو قائمة الحيازات
- الاحتياجات النقدية والأهداف وأبرز المخاوف
- القيود الضريبية أو قيود السيولة أو الاستثمار
ما تحصلون عليه
- خريطة موحدة للمحفظة
- أبرز المخاطر والتركزات والثغرات
- الأسئلة والفرص ذات الأولوية
تعرّفوا إلى طريقة تفكيرنا
ما تقدمونه
- مركز أو مركزان تعرفونهما جيداً
- سؤال استثماري واحد يشغلكم حالياً
ما تحصلون عليه
- أطروحة استثمارية حية: القيمة، ومخاطر التراجع، والمحفزات
- نموذج من تقارير المحفظة
- تصور واضح لمدى ملاءمة أسلوب الاستثمار
تصميم تفويضكم
ما تقدمونه
- العائد المستهدف والأفق الزمني
- مدى تقبّل التراجعات والتركّز
- التفضيلات بشأن النقد والضرائب وعقود الخيارات والرافعة المالية
ما تحصلون عليه
- تفويض Classic أو Conservative أو مصمم خصيصاً لكم
- ضوابط للمحفظة ومنهج للمؤشر المرجعي
- خطة انتقال تراعي الجوانب الضريبية
البدء بجزء من الثروة
ما تقدمونه
- الحساب أو الجزء الذي نبدأ به
- صلاحية الوصول لدى أمين الحفظ وأساس التكلفة والبيانات الضريبية
- احتياجات التحويل أو السحب على المدى القريب
ما تحصلون عليه
- صورة مرجعية للمحفظة في اليوم الأول
- خارطة طريق للتنفيذ
- تقارير دورية ومراجعة كل 90 يوماً
لأغراض النقاش فقط. تخضع الخدمات لأهلية العميل والولاية القضائية والمتطلبات التنظيمية المعمول بها.
هل تبحثون عن دعم يتجاوز المحفظة؟
دعم المكتب الأوسط للمكاتب العائلية، واستشارات استثمارية مجانية للجمعيات الخيرية المسجلة.
يقبل Roshan عدداً محدوداً من العائلات الجديدة كل عام، عبر التواصل المباشر. راسلوه